Χρήσιμες πληροφορίες για τις Ανταποκρίτριες Τράπεζες της Alpha Bank, τους όρους συνεργασίας με Τράπεζες, τους κανόνες STP για πληρωμές, τα μέτρα δέουσας επιμέλειας για Τραπεζικά Ιδρύματα, καθώς και τα σχετικά στοιχεία επικοινωνίας.
Σχέσεις με Πιστωτικά Ιδρύματα
- Support Centre
- Νομοκανονιστικό Πλαίσιο
- Σχέσεις με Πιστωτικά Ιδρύματα
- Ανταποκρίτριες Τράπεζες
- Όροι για Τράπεζες
- Κανόνες STP
- Μέτρα δέουσας επιμέλειας για Τραπεζικά ιδρύματα
| ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΑΝΑ ΧΩΡΑ |
ΠΟΛΕΙΣ | ΚΩΔΙΚΟΣ SWIFT |
| AED - ΗΝΩΜΕΝΑ ΑΡΑΒΙΚΑ ΕΜΙΡΑΤΑ | ||
| CITIBANK N.A. IBAN: GB87CITI18500811263161 |
ΛΟΝΔΙΝΟ | CITIGB2L |
| ALL - ΑΛΒΑΝΙΑ | ||
| BANKA OTP ALBANIA SH.A (ex. ALPHA BANK ALBANIA SH.A) |
ΤΙΡΑΝΑ |
PUPPALTR |
| AUD - ΑΥΣΤΡΑΛΙΑ | ||
| J.P. MORGAN AG | ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ |
CHASDEFX |
| CAD - ΚΑΝΑΔΑΣ | ||
| BANK OF MONTREAL | ΜΟΝΤΡΕΑΛ | BOFMCAM2 |
| CHF – ΕΛΒΕΤΙΑ | ||
|
UBS SWITZERLAND AG |
ΖΥΡΙΧΗ |
UBSWCHZH80A |
| CNY- ΚΙΝΑ | ||
| COMMERZBANK AG | ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ | COBADEFF |
| CZK - ΤΣΕΧΙΑ | ||
| CITIBANK N.A. | ΛΟΝΔΙΝΟ | CITIGB2L |
| DKK - ΔΑΝΙΑ | ||
| DANSKE BANK A/S | ΚΟΠΕΝΧΑΓΗ | DABADKKK |
| EUR |
||
| ALPHA BANK Α.Ε. "Commercial Payments through TARGET2; Foreign Exchange, Money Markets and Derivatives Direct through TARGET2. For securities settlement only use Euroclear EC90864" |
ΑΘΗΝΑ | CRBAGRAA |
| GBP - ΗΝΩΜΕΝΟ ΒΑΣΙΛΕΙΟ |
||
| BARCLAYS BANK PLC LLOYDS BANK PLC NATIONAL WESTMINSTER BANK PLC (RBS GROUP) |
ΛΟΝΔΙΝΟ ΛΟΝΔΙΝΟ ΛΟΝΔΙΝΟ |
BARCGB22 |
| HKD - ΧΟΝΓΚ ΚΟΝΓΚ |
||
| CITIBANK Ν.Α. | ΛΟΝΔΙΝΟ | CITIGB2L |
| HUF - ΟΥΓΓΑΡΙΑ |
||
| CITIBANK N.A. | ΛΟΝΔΙΝΟ | CITIGB2L |
| JPY - ΙΑΠΩΝΙΑ | ||
| MUFG BANK LTD | TOKYO | BOTKJPJT |
| NOK - ΝΟΡΒΗΓΙΑ | ||
|
DANSKE BANK A/S |
ΤΡΟΝΤΧΑΙΜ |
DABANO22 |
| NZD - NEA ZHΛΑΝΔΙΑ |
||
| J.P. MORGAN AG | ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ | CHASDEFX |
| PLN - ΠΟΛΩΝΙΑ | ||
| CITIBANK N.A. | ΛΟΝΔΙΝΟ | CITIGB2L |
| RON - ΡΟΥΜΑΝΙΑ |
||
| UNICREDIT BANK S.A. | ΒΟΥΚΟΥΡΕΣΤΙ | BACXROBU |
| RSD - ΣΕΡΒΙΑ |
||
| AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNA BANKA AIK BANKA A.D. BEOGRAD | ΒΕΛΙΓΡΑΔΙ | AIKBRS22 |
| SEK - ΣΟΥΗΔΙΑ |
||
|
DANSKE BANK A/S |
ΣΤΟΚΧΟΛΜΗ |
DABASESX |
| SGD - ΣΙΝΓΚΑΠΟΥΡΗ | ||
| CITIBANK N.A. | ΛΟΝΔΙΝΟ | CITIGB2L |
| TRY - ΤΟΥΡΚΙΑ |
||
| TURKIYE GARANTI BANKASI AS IBAN: TR470006200093000006499754 |
ΚΩΝΣΤΑΝΤΙΝΟΥΠΟΛΗ | TGBATRIS |
| USD - Η.Π.Α. | ||
| STANDARD CHARTERED BANK THE BANK OF NEW YORK MELLON CITIBANK N.A. DEUTSCHE BANK TRUST CO AMERICAS JPMORGAN CHASE BANK NA |
NEA YOΡKH ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ |
SCBLUS33 IRVTUS3N CITIUS33 BKTRUS33 CHASUS33 |
| ZAR - NOTΙΟΣ ΑΦΡΙΚΗ |
||
| J.P. MORGAN AG | ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ | CHASDEFX |
| ALPHA BANK S.A. | |
| 1. ACCOUNT CONDITIONS | By arrangement |
|
2. CHEQUES |
|
|
2.1 Cheque drawn on your account |
By arrangement |
|
2.2 Stop payment request |
EUR 30 |
|
3. CLEAN PAYMENTS |
|
| 3.1 In favour of a Bank | |
| Bank to Bank | |
|
credited in our books |
FREE |
|
transferred to another bank |
EUR 6 per debit |
| 3.2 In favour of a customer | |
| For STP - SHA payments (all currencies) | |
| favour customer of our Bank | FREE |
| favour customer of other Bank | Handling fee: EUR 1,50 |
| For STP - OUR payments* | |
|
Payments in EUR |
1) EUR 10 for amount up to EUR 50.000 2) 0,5‰ max EUR 75 for amount > EUR 50.000,01 |
| Payments in Foreign Currency | 0,50‰ min EUR 10, max. EUR 75 |
| GUARANTEED OUR | By arrangement |
| *Charges imposed by third parties will be passed on to the remitting bank. Alpha Bank will not honour any claim for 'OUR' payments exceeding EUR 75 per item |
|
| For Non-STP payments | EUR 10 (in addition) |
| NOTES | -If the remitting Bank maintains an account in our books charges will be debited to this account -Payments with separate covers will be executed only upon receipt of the relevant cover |
| 3.3 Cancellations | EUR 30 |
| 3.4 Amendments | EUR 30 plus third party charges |
| 3.5 Adjustment of value date | EUR 100 operational charges plus real cost (threshold claim: EUR 500) |
| 3.6 Handling fee for late cover | EUR 100 |
| 3.7 Return fee | EUR 30 |
| 3.8 Payment investigations | |
| Inquiries up to three months from transaction date | EUR 30 plus third party charges |
| Inquiries for items over three months from transaction date | EUR 100 plus third party charges |
| 3.9 Cut-off times (for STP payments) | |
| Bank to Bank transfers (MT202/EUR) | 16.30 |
| Commercial Payments (MT103) | 14.00 |
| Cancellation of Bank to Bank transfers (MT202) | D-1 15.00 |
| Cancellation of MT103 | D-1 15.00 |
| 4. DOCUMENTARY CREDITS | |
| 4.1 Advising / issuing a credit | 2‰ min. EUR 30 |
| 4.2 Confirming a credit | By arrangement |
| 4.3 Negotiation / payment | 2‰ min EUR 35 |
| 4.4 Amendments | EUR 30 |
| 4.5 Cancellation or expiration of unutilized credits | EUR 30 |
| 4.6 Passing forward to another bank | EUR 45 |
| 4.7 Transfer to another beneficiary | 8‰ min. EUR 80 |
| 4.8 Reimbursement instructions | EUR 30 |
| 5. GUARANTEES | |
| 5.1 Issuing an L/G under another Bank's counter guarantee | By arrangement |
| 5.2 Passing forward an L/G without our guarantee | EUR 40 |
| 5.3 Amendment | EUR 30 |
| 6. CLEAN COLLECTIONS | |
| 6.1 For payment or acceptance | 1,5‰ min. EUR 30 max. EUR 120 |
| 6.2 Returned unpaid or unaccepted | 1,5‰ min. EUR 30 max. EUR 120 |
|
6.3 Released "free of payment"/ delivered to other banks |
1,5‰ min. EUR 30 max. EUR 120 |
| 6.4 Extension, amendments | EUR 30 each |
| 7. DOCUMENTARY COLLECTIONS | |
| 7.1 For payment or acceptance | 3‰ min. EUR 30 max. EUR 150 |
| 7.2 Returned unpaid or unaccepted | 3‰ min. EUR 30 max. EUR 150 |
|
7.3 Released "free of payment" / delivered to other banks |
3‰ min. EUR 30 max. EUR 150 |
| 7.4 Extension, amendments | EUR 30 each |
| 8. OTHER SERVICES | |
| 8.1 CASH LETTER SERVICE | Upon request |
| 8.2 SECURITIES-CUSTODIAN SERVICIES | Upon request |
| 9. MISCELLANEOUS | |
| 9.1 Auditors' Report | EUR 70 |
| 9.2 Credit information | EUR 100 each |
| 9.3 Community Transit Guarantees | EUR 50 |
| Note: Mailing, SWIFT, as well as third party/correspondents' charges, if any, will be charged additionally. For transactions requiring special handling, an additional charge will be applied. Prices and amounts expressed in EUR are valid for the respective counter-values in any other currency. |
Κανόνες STP για μηνύματα τύπου ΜΧ pacs.008 που αποστέλλονται στην Alpha Bank
Βασισμένο στο SWIFT STP Version.
- All Agents are identified with BIC (mandatory), ClearingSystemMemberID (Optional), LEI (Optional). Name and Address is forbidden
- CreditorAgent Branch ID is forbidden
- CreditorAccount is Mandatory
- Code only (proprietary removed) in ServiceLevel, LocalInstrument, CategoryPurpose, Purpose
- InstructionForCreditorAgent, InstructionForNextAgent are forbidden
- Unstructured Remittance Information is allowed, Structured RI is forbidden
Κανόνες STP για μηνύματα τύπου MT103 που αποστέλλονται στην Alpha Bank
Βασισμένο στο SWIFT Standard Release Guide.
M = Mandatory
O = Optional
(*) Εάν η εντολή πληρωμής πληροί τα κριτήρια της EU-Directive No 2560/2001 μόνο ο IBAN και option SHA είναι δυνατά
| M/O | Field No | Field name | Content | Conditions |
| M | 20 | Transaction Reference | 16x | |
| O | 13C | Time Indication | /8c/4!n1!x4!n | Βλ. SWIFT manual |
| M | 23B | Bank Operation Code | 4!c | CRED |
| O | 23E | Instruction Code | 4!c[/30x] | Να μην χρησιμοποιείται |
| O | 26T | Transaction Type Code | 3!c | Βλ. SWIFT manual |
| M | 32A | Value Date / Currency Code / Interbank Settled Amount | 6!n3!a15d | |
| Conditional | 33B | Currency / Instructed Amount | 3!a15d | Βλ. SWIFT manual |
| Conditional | 36 | Exchange Rate | 12d | Βλ. SWIFT manual |
| M | 50K | Ordering Customer | [/34x] 4*35x | Ονοματεπώνυμο και Διεύθυνση |
| O | 52A | Ordering Institution | A | BIC |
| O | 53A | Sender's Correspondent | A | BIC |
| O | 54A | Receiver's Correspondent | A | BIC |
| O | 56A | Intermediary | A | BIC |
| M | 57A | Account with Institution | A | BIC (μπορεί να παραληφθεί εάν account with institution είναι CRBAGRAA) |
| M | 59 | Beneficiary Customer | [/34x] 4*35x | Είτε α) Σωστός IBAN και ονοματεπώνυμο για Δικαιούχο σε χώρα ΕΕ είτε β) Αριθμός Λογαριασμού και ονοματεπώνυμο για Δικαιούχο σε χώρα εκτός ΕΕ (*) |
| O | 70 | Details of Payment | 4*35x | |
| M | 71A | Details of Charges | 3!a | OUR / SHA / BEN (*) |
| Conditional | 71F | Sender's Charges | 3!a15d | |
| Conditional | 71G | Receiver's Charges | 3!a15d | |
| O | 72 | Sender to Receiver Information | 6*35x | Να μην χρησιμοποιείται |
| Ο | 77Β | Regulatory Reporting | 3*35x | Βλ. SWIFT manual |
| Conditional | 77T | Envelope Contents | 9000z | Βλ. SWIFT manual |
M = Mandatory
O = Optional
(*) Εάν η εντολή πληρωμής πληροί τα κριτήρια της EU-Directive No 2560/2001 μόνο ο IBAN και option SHA είναι δυνατά
Για διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης με Τραπεζικά ιδρύματα τρίτων χωρών ζητούνται τα κάτωθι:
- AML-KYC Ερωτηματολόγιο της Alpha Bank (συμπληρωμένο και υπογεγραμμένο)
- Επικυρωμένο αντίγραφο 'Aδειας Λειτουργίας
- Ερωτηματολόγιο της Ομάδας Wolfsberg (συμπληρωμένο και υπογεγραμμένο εντός του έτους)
- Πιστοποιητικό USA PATRIOT ACT (συμπληρωμένο και υπογεγραμμένο)
- Μετοχική Σύνθεση
- Οργανόγραμμα
- Ετήσια Έκθεση
- Πολιτική AML/CFT
Στοιχεία Επικοινωνίας
TREASURY