Σχέσεις με Πιστωτικά Ιδρύματα

Support Centre
Νομοκανονιστικό Πλαίσιο
Σχέσεις με Πιστωτικά Ιδρύματα

Χρήσιμες πληροφορίες για τις Ανταποκρίτριες Τράπεζες της Alpha Bank, τους όρους συνεργασίας με Τράπεζες, τους κανόνες STP για πληρωμές, τα μέτρα δέουσας επιμέλειας για Τραπεζικά Ιδρύματα, καθώς και τα σχετικά στοιχεία επικοινωνίας.

ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΑΝΑ ΧΩΡΑ	ΠΟΛΕΙΣ	ΚΩΔΙΚΟΣ SWIFT
AED - ΗΝΩΜΕΝΑ ΑΡΑΒΙΚΑ ΕΜΙΡΑΤΑ
CITIBANK N.A. IBAN: GB87CITI18500811263161	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
ALL - ΑΛΒΑΝΙΑ
BANKA OTP ALBANIA SH.A (ex. ALPHA BANK ALBANIA SH.A)	ΤΙΡΑΝΑ	CRBAALTR
AUD - ΑΥΣΤΡΑΛΙΑ
J.P. MORGAN AG	ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ	CHASDEFX
CAD - ΚΑΝΑΔΑΣ
BANK OF MONTREAL	ΜΟΝΤΡΕΑΛ	BOFMCAM2
CHF – ΕΛΒΕΤΙΑ
CREDIT SUISSE (SWITZERLAND) LTD UBS SWITZERLAND AG	ΖΥΡΙΧΗ ΖΥΡΙΧΗ	CRESCHZZ80A UBSWCHZH80A
CNY- ΚΙΝΑ
COMMERZBANK AG	ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ	COBADEFF
CZK - ΤΣΕΧΙΑ
CITIBANK N.A.	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
DKK - ΔΑΝΙΑ
DANSKE BANK A/S	ΚΟΠΕΝΧΑΓΗ	DABADKKK
EUR
ALPHA BANK Α.Ε. "Commercial Payments through TARGET2; Foreign Exchange, Money Markets and Derivatives Direct through TARGET2. For securities settlement only use Euroclear EC90864"	ΑΘΗΝΑ	CRBAGRAA
GBP - ΗΝΩΜΕΝΟ ΒΑΣΙΛΕΙΟ
BARCLAYS BANK PLC LLOYDS BANK PLC NATIONAL WESTMINSTER BANK PLC (RBS GROUP)	ΛΟΝΔΙΝΟ ΛΟΝΔΙΝΟ ΛΟΝΔΙΝΟ	BARCGB22 LOYDGB2L NWBKGB2L
HKD - ΧΟΝΓΚ ΚΟΝΓΚ
CITIBANK Ν.Α.	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
HRK - ΚΡΟΑΤΙΑ
CITIBANK Ν.Α.	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
HUF - ΟΥΓΓΑΡΙΑ
CITIBANK N.A.	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
JPY - ΙΑΠΩΝΙΑ
MUFG BANK LTD	TOKYO	BOTKJPJT
NOK - ΝΟΡΒΗΓΙΑ
DNB BANK ASA	ΟΣΛΟ	DNBANOKK
NZD - NEA ZHΛΑΝΔΙΑ
J.P. MORGAN AG	ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ	CHASDEFX
PLN - ΠΟΛΩΝΙΑ
CITIBANK N.A.	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
RON - ΡΟΥΜΑΝΙΑ
ALPHA BANK ROMANIA S.A.	ΒΟΥΚΟΥΡΕΣΤΙ	BUCUROBU
RSD - ΣΕΡΒΙΑ
AGROINDUSTRIJSKO KOMERCIJALNA BANKA AIK BANKA A.D. BEOGRAD	ΒΕΛΙΓΡΑΔΙ	AIKBRS22
RUB - ΡΩΣΙΑ
AO UNICREDIT BANK	ΜΟΣΧΑ	IMBKRUMM
SEK - ΣΟΥΗΔΙΑ
SKANDINAVISKA ENSKILDA BANKEN	ΣΤΟΚΧΟΛΜΗ	ESSESESS
SGD - ΣΙΝΓΚΑΠΟΥΡΗ
CITIBANK N.A.	ΛΟΝΔΙΝΟ	CITIGB2L
TRY - ΤΟΥΡΚΙΑ
TURKIYE GARANTI BANKASI AS IBAN: TR470006200093000006499754	ΚΩΝΣΤΑΝΤΙΝΟΥΠΟΛΗ	TGBATRIS
USD - Η.Π.Α.
STANDARD CHARTERED BANK THE BANK OF NEW YORK MELLON CITIBANK N.A. DEUTSCHE BANK TRUST CO AMERICAS JPMORGAN CHASE BANK NA	NEA YOΡKH ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ ΝΕΑ ΥΟΡΚΗ	SCBLUS33 IRVTUS3N CITIUS33 BKTRUS33 CHASUS33
ZAR - NOTΙΟΣ ΑΦΡΙΚΗ
J.P. MORGAN AG	ΦΡΑΝΚΦΟΥΡΤΗ	CHASDEFX

ALPHA BANK S.A.
1. ACCOUNT CONDITIONS	By arrangement

2. CHEQUES
2.1 Cheque drawn on your account	By arrangement
2.2 Stop payment request	EUR 30

3. CLEAN PAYMENTS
3.1 In favour of a Bank
Bank to Bank
credited in our books	FREE
transferred to another bank	EUR 6 per debit
3.2 In favour of a customer
For STP - SHA payments (all currencies)
favour customer of our Bank	FREE
favour customer of other Bank	Handling fee: EUR 1,50
For STP - OUR payments*
Payments in EUR	1) EUR 10 for amount up to EUR 50.000 2) 0,5‰ max EUR 75 for amount > EUR 50.000,01
Payments in Foreign Currency	0,50‰ min EUR 10, max. EUR 75
GUARANTEED OUR	By arrangement
*Charges imposed by third parties will be passed on to the remitting bank. Alpha Bank will not honour any claim for 'OUR' payments exceeding EUR 75 per item
For Non-STP payments	EUR 10 (in addition)
NOTES	-If the remitting Bank maintains an account in our books charges will be debited to this account -Payments with separate covers will be executed only upon receipt of the relevant cover
3.3 Cancellations	EUR 30
3.4 Amendments	EUR 30 plus third party charges
3.5 Adjustment of value date	EUR 100 operational charges plus real cost (threshold claim: EUR 500)
3.6 Handling fee for late cover	EUR 100
3.7 Return fee	EUR 30
3.8 Payment investigations
Inquiries up to three months from transaction date	EUR 30 plus third party charges
Inquiries for items over three months from transaction date	EUR 100 plus third party charges
3.9 Cut-off times (for STP payments)
Bank to Bank transfers (MT202/EUR)	16.30
Commercial Payments (MT103)	14.00
Cancellation of Bank to Bank transfers (MT202)	D-1 15.00
Cancellation of MT103	D-1 15.00

4. DOCUMENTARY CREDITS
4.1 Advising / issuing a credit	2‰ min. EUR 30
4.2 Confirming a credit	By arrangement
4.3 Negotiation / payment	2‰ min EUR 35
4.4 Amendments	EUR 30
4.5 Cancellation or expiration of unutilized credits	EUR 30
4.6 Passing forward to another bank	EUR 45
4.7 Transfer to another beneficiary	8‰ min. EUR 80
4.8 Reimbursement instructions	EUR 30

5. GUARANTEES
5.1 Issuing an L/G under another Bank's counter guarantee	By arrangement
5.2 Passing forward an L/G without our guarantee	EUR 40
5.3 Amendment	EUR 30

6. CLEAN COLLECTIONS
6.1 For payment or acceptance	1,5‰ min. EUR 30 max. EUR 120
6.2 Returned unpaid or unaccepted	1,5‰ min. EUR 30 max. EUR 120
6.3 Released "free of payment"/ delivered to other banks	1,5‰ min. EUR 30 max. EUR 120
6.4 Extension, amendments	EUR 30 each

7. DOCUMENTARY COLLECTIONS
7.1 For payment or acceptance	3‰ min. EUR 30 max. EUR 150
7.2 Returned unpaid or unaccepted	3‰ min. EUR 30 max. EUR 150
7.3 Released "free of payment" / delivered to other banks	3‰ min. EUR 30 max. EUR 150
7.4 Extension, amendments	EUR 30 each

8. OTHER SERVICES
8.1 CASH LETTER SERVICE	Upon request
8.2 SECURITIES-CUSTODIAN SERVICIES	Upon request

9. MISCELLANEOUS
9.1 Auditors' Report	EUR 45
9.2 Credit information	EUR 60 each
9.3 Community Transit Guarantees	EUR 30

Note: Mailing, SWIFT, as well as third party/correspondents' charges, if any, will be charged additionally. For transactions requiring special handling, an additional charge will be applied. Prices and amounts expressed in EUR are valid for the respective counter-values in any other currency.

Κανόνες STP για μηνύματα τύπου MT103 που αποστέλλονται στην Alpha Bank

Βασισμένο στο SWIFT Standard Release Guide.

M/O	Field No	Field name	Content	Conditions
M	20	Transaction Reference	16x
O	13C	Time Indication	/8c/4!n1!x4!n	Βλ. SWIFT manual
M	23B	Bank Operation Code	4!c	CRED
O	23E	Instruction Code	4!c[/30x]	Να μην χρησιμοποιείται
O	26T	Transaction Type Code	3!c	Βλ. SWIFT manual
M	32A	Value Date / Currency Code / Interbank Settled Amount	6!n3!a15d
Conditional	33B	Currency / Instructed Amount	3!a15d	Βλ. SWIFT manual
Conditional	36	Exchange Rate	12d	Βλ. SWIFT manual
M	50K	Ordering Customer	[/34x] 4*35x	Ονοματεπώνυμο και Διεύθυνση
O	52A	Ordering Institution	A	BIC
O	53A	Sender's Correspondent	A	BIC
O	54A	Receiver's Correspondent	A	BIC
O	56A	Intermediary	A	BIC
M	57A	Account with Institution	A	BIC (μπορεί να παραληφθεί εάν account with institution είναι CRBAGRAA)
M	59	Beneficiary Customer	[/34x] 4*35x	Είτε α) Σωστός IBAN και ονοματεπώνυμο για Δικαιούχο σε χώρα ΕΕ είτε β) Αριθμός Λογαριασμού και ονοματεπώνυμο για Δικαιούχο σε χώρα εκτός ΕΕ (*)
O	70	Details of Payment	4*35x
M	71A	Details of Charges	3!a	OUR / SHA / BEN (*)
Conditional	71F	Sender's Charges	3!a15d
Conditional	71G	Receiver's Charges	3!a15d
O	72	Sender to Receiver Information	6*35x	Να μην χρησιμοποιείται
Ο	77Β	Regulatory Reporting	3*35x	Βλ. SWIFT manual
Conditional	77T	Envelope Contents	9000z	Βλ. SWIFT manual

M = Mandatory
O = Optional

(*) Εάν η εντολή πληρωμής πληροί τα κριτήρια της EU-Directive No 2560/2001 μόνο ο IBAN και option SHA είναι δυνατά

Για διασυνοριακές σχέσεις τραπεζικής ανταπόκρισης με Τραπεζικά ιδρύματα τρίτων χωρών ζητούνται τα κάτωθι:

AML-KYC Ερωτηματολόγιο της Alpha Bank (συμπληρωμένο και υπογεγραμμένο)
Επικυρωμένο αντίγραφο 'Aδειας Λειτουργίας
Ερωτηματολόγιο της Ομάδας Wolfsberg (συμπληρωμένο και υπογεγραμμένο εντός του έτους)
Πιστοποιητικό USA PATRIOT ACT (συμπληρωμένο και υπογεγραμμένο)
Μετοχική Σύνθεση
Οργανόγραμμα
Ετήσια Έκθεση
Πολιτική AML/CFT

Στοιχεία Επικοινωνίας

ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗΣ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗΣ (TRADING)

210 326 8291

FinancialInstitutions@alpha.gr