Πώς λειτουργεί η απάτη
Απατεώνες προσπαθούν να σας στρατολογήσουν ως money mules, δηλαδή μεταφορείς παράνομου χρήματος. Σας πείθουν να λαμβάνετε και να προωθείτε, μέσα από τον προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό σας, χρήματα που προέρχονται από απάτες ή άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Συνήθως προσπαθούν να σας προσεγγίσουν με ψεύτικες αγγελίες εργασίας, αναρτήσεις ή διαφημίσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, μέσα από εφαρμογές μηνυμάτων ή με κάποιο πρόσωπο που εμφανίζεται ως φίλος ή συνεργάτης.
Για να τους εξυπηρετήσετε, θα σας υποσχεθούν να κρατήσετε ένα μέρος από τα χρήματα ως αμοιβή.
Τι να προσέξετε
Πρέπει να είστε πολύ προσεκτικοί, καθώς ένα καλογραμμένο μήνυμα, μια επαγγελματική ιστοσελίδα ή ένα γνώριμο λογότυπο δεν αποδεικνύουν ότι η πρόταση είναι νόμιμη. Οι απατεώνες μπορεί να χρησιμοποιούν στοιχεία ή branding πραγματικών εταιρειών, ώστε να ενισχύσουν την αξιοπιστία της απάτης.
Οι επιτήδειοι ακολουθούν κάποιες κοινές τακτικές που πρέπει να σας κινούν υποψίες:
- Προσφέρουν εύκολο κέρδος ή προμήθεια για ελάχιστη εργασία.
- Ζητούν να χρησιμοποιήσετε τον προσωπικό τραπεζικό λογαριασμό, την κάρτα ή το ψηφιακό πορτοφόλι (wallet) σας για συναλλαγές τρίτων.
- Ζητούν να λάβετε χρήματα από άγνωστα πρόσωπα και να τα προωθήσετε, να κάνετε ανάληψη ή να τα μετατρέψετε σε κρυπτονόμισμα.
- Επικοινωνούν μαζί σας αποκλειστικά από μέσα κοινωνικής δικτύωσης ή εφαρμογές μηνυμάτων και δεν διαθέτουν επαληθεύσιμα στοιχεία εργοδότη ή συνεργάτη.
- Πιέζουν να ενεργήσετε αμέσως και να κρατήσετε τη διαδικασία μυστική ή να εντάξετε και άλλα άτομα.
- Ζητούν να ανοίξετε νέο λογαριασμό ή wallet, και να αποκαλύψετε στοιχεία της κάρτας σας (π.χ. PIN, CVV2), κωδικούς digital banking και κωδικούς επιβεβαίωσης.
Πώς μπορείτε να προστατευτείτε
Αν υποψιάζεστε ότι κινδυνεύετε να πέσετε θύμα απάτης:
- Μην κοινοποιείτε προσωπικά στοιχεία, προσωπικούς κωδικούς digital banking και στοιχεία καρτών ή κωδικούς επιβεβαίωσης και μην εγκρίνετε συναλλαγές που σας υπέδειξε τρίτος.
- Ελέγξτε κάθε πρόταση εργασίας από τα επίσημα στοιχεία της εταιρείας. Σε μια νόμιμη εταιρεία δεν θα σας ζητήσουν να διακινήσετε χρήματα μέσα από τον προσωπικό λογαριασμό σας.
- Μην ανοίγετε λογαριασμό, κάρτα ή wallet με οδηγίες που σας έχει υποδείξει άγνωστος και μην παραδίδετε τον έλεγχό τους σε τρίτους.
- Αν διαπιστώσετε άγνωστο ποσό στον λογαριασμό σας, μην το μεταφέρετε, μην κάνετε ανάληψη και μην το επιστρέψετε με οδηγία τρίτου.
Τι να κάνετε σε περίπτωση απάτης
Αν έχετε ήδη πέσει θύμα money muling, διακόψτε αμέσως την επικοινωνία, μην κάνετε άλλη συναλλαγή και:
- Ενημερώστε τη Διεύθυνση Δίωξης Κυβερνοεγκλήματος στο 11188 ή τις αρμόδιες αστυνομικές αρχές.
- Καλέστε το Call Centre μας στο 210 326 0000 και αναφέρετε τη λέξη «απάτη».
Αν έχετε κοινοποιήσει τους προσωπικούς κωδικούς digital banking ή τα στοιχεία της κάρτας σας, αναφέρετέ το ρητά και αλλάξτε τους κωδικούς σας από ασφαλή συσκευή.
Παράλληλα, διατηρήστε στιγμιότυπα οθόνης, username, αριθμούς τηλεφώνου, IBAN, διευθύνσεις από wallet και αποδεικτικά συναλλαγών, καθώς και μηνύματα ή άλλα αποδεικτικά στοιχεία.
Τι άλλο πρέπει να γνωρίζετε
Είναι σημαντικό να γνωρίζετε ότι ο κάτοχος ενός λογαριασμού μπορεί να ταυτοποιηθεί εύκολα κατά τη λήψη ή μεταφορά χρημάτων. Σε περίπτωση που χρησιμοποιήσετε τον λογαριασμό, την κάρτα ή το wallet σας για συναλλαγές που αφορούν χρήματα τρίτων, μπορεί να υποστείτε οικονομική ζημία, περιορισμό πρόσβασης σε τραπεζικές υπηρεσίες ακόμα και ποινική διερεύνηση.
Σε περίπτωση απάτης οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν με βάση τα πραγματικά περιστατικά, δηλαδή αν γνωρίζατε την απάτη ή αν σας παραπλάνησαν. Αν συνεχίσετε τις συναλλαγές παρά τα εμφανή προειδοποιητικά σημάδια, αυξάνετε σοβαρά τον κίνδυνο να υποστείτε ποινικές κυρώσεις.
Μπορείτε να ενημερωθείτε πιο αναλυτικά σχετικά με το money muling από:
- Τη Διεύθυνση Δίωξης Κυβερνοεγκλήματος της Ελληνικής Αστυνομίας.
- Το φυλλάδιο της Europol για τη μεταφορά παράνομου χρήματος.
- Την Europol.