Η κύρια διαφορά μεταξύ των εναλλακτικών Risk-Free Rates και του LIBOR είναι ότι τα νέα επιτόκια έχουν διάρκεια μίας ημέρας και δεν είναι προθεσμιακά επιτόκια, όπως το LIBOR.
Υπάρχουν θεμελιώδεις και τεχνικής φύσεως διαφορές μεταξύ των LIBOR και των νέων RFRs. Για να αντιμετωπιστούν αυτές οι διαφορές, μία καθιερωμένη προσέγγιση της αγοράς, που προτάθηκε από τη Διεθνή Ένωση Συμβάσεων Ανταλλαγής και Παραγώγων (International Swaps and Derivatives Association ή ISDA) και την Επιτροπή Εναλλακτικών Επιτοκίων Αναφοράς (Alternative Reference Rates Committee ή ARRC *), εφαρμόστηκε για τον υπολογισμό του εναλλακτικού προσαρμοσμένου περιθωρίου επιτοκίου (fallback spread adjustment). Μετά από την ανακοίνωση παύσης από την FCA, το εναλλακτικό προσαρμοσμένο περιθώριο επιτοκίου κλειδώθηκε και δημοσιεύτηκε από το Bloomberg στον ακόλουθο σύνδεσμο: Fallback Spread Adjustment.
Οι ρυθμιστικές αρχές αναμένουν την ενεργή μετάβαση σε προϊόντα συνδεδεμένα με τα νέα Risk-Free Rates ως την κύρια στρατηγική μετάβασης.
*Η Επιτροπή Εναλλακτικών Επιτοκίων Αναφοράς είναι μία ομάδα συμμετεχόντων στην αγορά που συγκλήθηκε από το Federal Reserve Board και την Ομοσπονδιακή Τράπεζα της Νέας Υόρκης, για να διασφαλίσει μία επιτυχημένη μετάβαση από το USD LIBOR σε ένα πιο ισχυρό επιτόκιο αναφοράς, το προτεινόμενο από αυτήν εναλλακτικό επιτόκιο αναφοράς Secured Overnight Financing Rate (SOFR). Η ομάδα αυτή αποτελείται από συμμετέχουσες εταιρείες του ιδιωτικού τομέα, η καθεμία με σημαντική παρουσία σε αγορές που επηρεάζονται από το USD LIBOR, και μία ευρεία ομάδα εταιρειών του επίσημου τομέα, συμπεριλαμβανομένων των ρυθμιστικών αρχών του τραπεζικού και του χρηματοπιστωτικού τομέα.