Συμβούλια και Επιτροπές

Η σύνθεση της Επιτροπής Ελέγχου ορίζεται από τη Γενική Συνέλευση των Μετόχων. Σήμερα η Επιτροπή Ελέγχου απαρτίζεται από πέντε Μέλη, από τα οποία τρία είναι Ανεξάρτητα Μη Εκτελεστικά. Ένα εκ των Ανεξαρτήτων Μελών ορίζεται ως Πρόεδρος της Επιτροπής, ενώ τα υπόλοιπα ορίζονται Μέλη της Επιτροπής. Ο Πρόεδρος της Επιτροπής διαθέτει τις απαιτούμενες γνώσεις και εμπειρία για την επίβλεψη των ελεγκτικών διαδικασιών και των λογιστικών και χρηματοοικονομικών θεμάτων που απασχολούν την Επιτροπή. 

Η Επιτροπή Ελέγχου εποπτεύει τη σύνταξη και δημοσιοποίηση των ετήσιων Οικονομικών Καταστάσεων της Τράπεζας και του Ομίλου, καθώς και τη διεξαγωγή εσωτερικών και εξωτερικών ελέγχων στην Τράπεζα. Εξασφαλίζει την επικοινωνία μεταξύ του Εσωτερικού Ελεγκτή, των Εξωτερικών Ελεγκτών και των Εποπτικών Αρχών με το Διοικητικό Συμβούλιο, ενώ αξιολογεί το έργο των Διευθύνσεων Εσωτερικού Ελέγχου και Κανονιστικής Συμμόρφωσης. Μεριμνά για τη διασφάλιση της ανεξαρτησίας των Ορκωτών Ελεγκτών Λογιστών και αξιολογεί την επάρκεια και αποτελεσματικότητα του Συστήματος Εσωτερικού Ελέγχου της Τράπεζας και των Εταιριών του Ομίλου.

Η σύνθεση της Επιτροπής Διαχείρισης Κινδύνων ορίζεται από το Διοικητικό Συμβούλιο. Σήμερα η Επιτροπή Διαχείρισης Κινδύνων απαρτίζεται από τέσσερα Μέλη, από τα οποία τρία είναι Ανεξάρτητα Μη Εκτελεστικά. Ένα εκ των Ανεξαρτήτων Μελών ορίζεται ως Πρόεδρος της Επιτροπής, ενώ τα υπόλοιπα ορίζονται Μέλη της Επιτροπής. Όλα τα Μέλη της Επιτροπής έχουν γνώσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα και διαθέτουν εμπειρία στον τραπεζικό χώρο, ειδικότερα στην ανάληψη και διαχείριση κινδύνων και στη διαχείριση των ιδίων κεφαλαίων. 

Η Επιτροπή Διαχείρισης Κινδύνων εισηγείται στο Διοικητικό Συμβούλιο τη στρατηγική ανάληψης κινδύνων και διαχείρισης κεφαλαίων και καθορίζει τις αρχές που διέπουν τη διαχείριση κινδύνων ως προς την αναγνώριση, πρόβλεψη, μέτρηση, παρακολούθηση, έλεγχο και αντιμετώπισή τους. Μεριμνά για την ανάπτυξη εσωτερικού συστήματος διαχείρισης κινδύνων και αξιολογεί τις υποβαλλόμενες αναφορές από τον Chief Risk Officer. Προβλέπει τη διενέργεια τουλάχιστον ετησίων προσομοιώσεων καταστάσεων κρίσης (stress tests), ενώ ενημερώνεται για τις εκθέσεις των Ορκωτών Ελεγκτών Λογιστών που αφορούν τη διαχείριση κινδύνων.

Η σύνθεση της Επιτροπής Αποδοχών ορίζεται από το Διοικητικό Συμβούλιο. Σήμερα η Επιτροπή Αποδοχών απαρτίζεται από τέσσερα Μέλη, από τα οποία δύο είναι Ανεξάρτητα Μη Εκτελεστικά. Ένα εκ των Ανεξαρτήτων Μελών ορίζεται ως Πρόεδρος της Επιτροπής, ενώ τα υπόλοιπα ορίζονται Μέλη της Επιτροπής. Όλα τα Μέλη της Επιτροπής διαθέτουν την απαραίτητη εξειδίκευση και εμπειρία, ενώ τουλάχιστον ένα Μέλος διαθέτει επαρκή κατάρτιση σε θέματα διαχειρίσεως κινδύνων και ελεγκτικής διαδικασίας και ειδικώς σε θέματα ευθυγραμμίσεως της πολιτικής αποδοχών με το πλαίσιο κινδύνων και τις κεφαλαιακές απαιτήσεις Τράπεζας και Ομίλου.

Η Επιτροπή Αποδοχών εισηγείται στο Διοικητικό Συμβούλιο την πολιτική αποδοχών των Μελών του Διοικητικού Συμβουλίου της Τράπεζας, την πολιτική αποδοχών του Προσωπικού της Τράπεζας και του Ομίλου, καθώς και τις αποδοχές κατόχων συγκεκριμένων θέσεων εργασίας.

Δείτε τον Κανονισμό Λειτουργίας της Επιτροπής Αποδοχών.

Η σύνθεση της Επιτροπής Εταιρικής Διακυβέρνησης και Ανάδειξης Υποψηφίων ορίζεται από το Διοικητικό Συμβούλιο. Σήμερα η Επιτροπή Εταιρικής Διακυβέρνησης και Ανάδειξης Υποψηφίων απαρτίζεται από τέσσερα Μέλη, από τα οποία δύο είναι Ανεξάρτητα Μη Εκτελεστικά. Ένα εκ των Ανεξαρτήτων Μελών ορίζεται ως Πρόεδρος της Επιτροπής, ενώ τα υπόλοιπα ορίζονται Μέλη της Επιτροπής. Τα Μέλη της Επιτροπής διαθέτουν την απαιτούμενη εξειδίκευση και εμπειρία.

Η Επιτροπή Εταιρικής Διακυβέρνησης και Ανάδειξης Υποψηφίων διασφαλίζει ότι η σύνθεση, η δομή και η λειτουργία του Διοικητικού Συμβουλίου πληρούν τις νομικές, εποπτικές και κανονιστικές απαιτήσεις, επιδιώκει την εφαρμογή των βέλτιστων διεθνών πρακτικών εταιρικής διακυβέρνησης και διαμορφώνει πολιτική ανάδειξης υποψηφίων Μελών του Διοικητικού Συμβουλίου, εισηγούμενη σχετικά στο Διοικητικό Συμβούλιο. Διασφαλίζει την ανάδειξη υποψηφίων Μελών του Διοικητικού Συμβουλίου με αποτελεσματική και διαφανή διαδικασία, δημιουργεί τις αναγκαίες προϋποθέσεις για την εξασφάλιση ομαλής διαδοχής και συνέχειας του Διοικητικού Συμβουλίου και επιβλέπει την εφαρμογή όλων των ως άνω πολιτικών, πρακτικών και διαδικασιών υλοποίησής  τους.

Δείτε τον Κανονισμό Λειτουργίας της Επιτροπής Εταιρικής Διακυβέρνησης και Ανάδειξης Υποψηφίων.

Η Εκτελεστική Επιτροπή είναι το ανώτατο εκτελεστικό όργανο της Τράπεζας. Ενδεικτικά, οι κύριες αρμοδιότητές της περιλαμβάνουν την ενασχόληση με: το γενικό πρότυπο υπηρεσιών της Τράπεζας και του Ομίλου, το τριετές Επιχειρησιακό Σχέδιο, σημαντικές αποφάσεις Επενδύσεων και Αποεπενδύσεων, τις Πολιτικές Πιστωτικού και Λειτουργικού Κινδύνου, την Πολιτική Ανθρωπίνου Δυναμικού, την Κατανομή Κεφαλαίων σε Επιχειρήσεις, θέματα επικοινωνίας υψηλής σπουδαιότητας και βασικά ζητήματα του Διοικητικού Συμβουλίου.

Η Επιτροπή Διαχείρισης Ενεργητικού – Παθητικού (ALCo) εξετάζει και αποφασίζει για θέματα Διαχείρισης Διαθεσίμων και Ισολογισμού και παρακολουθεί την εξέλιξη των αποτελεσμάτων, του  προϋπολογισμού, του σχεδίου χρηματοδότησης, της κεφαλαιακής επάρκειας και εν γένει των χρηματοοικονομικών μεγεθών της Τράπεζας και του Ομίλου εγκρίνοντας σχετικές ενέργειες και πολιτικές. Επίσης, εγκρίνει την πολιτική επιτοκίων, τη δομή των επενδυτικών χαρτοφυλακίων, και τα συνολικά όρια κινδύνων αγοράς, επιτοκίων και ρευστότητας.

Τα Συμβούλια Πιστοδοτήσεων εγκρίνουν νέες προτάσεις πιστοδότησης ή αναδιάρθρωσης για εξυπηρετούμενα και για μη εξυπηρετούμενα δάνεια.

Η Επιτροπή Παρακολούθησης Ανοιγμάτων σε Καθυστέρηση σχεδιάζει, προτείνει και εφαρμόζει τη στρατηγική για τη διαχείριση ανοιγμάτων σε καθυστέρηση ανά Επιχειρησιακή Μονάδα (Wholesale Banking, Retail Banking), γεωγραφική περιοχή, προϊόν, δραστηριότητα, τομέα κ.λπ.