Συμμορφωνόμαστε με τους κανονισμούς της ΕΕ
Ανταποκρινόμαστε στην τάση της ευρωπαϊκής αγοράς για ενσωμάτωση περιβαλλοντικών και κοινωνικών θεμάτων, καθώς και θεμάτων εταιρικής διακυβέρνησης (ESG) στη λήψη αποφάσεων που σχετίζονται με επενδύσεις.Έχουμε υιοθετήσει τον Κανονισμό (ΕΕ) 2019/2088 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 27ης Νοεμβρίου 2019 περί γνωστοποιήσεων αειφορίας στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών (Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR) και δημοσιεύουμε Δήλωση βιώσιμης χρηματοδότησης.
Το 2021 επεκτείναμε τα προϊόντα των άρθρων 8 και 9 του SFDR στους καταλόγους συμβουλευτικών προϊόντων και στα χαρτοφυλάκια εν λευκώ διαχείρισης. Παράλληλα, αναπτύξαμε σχετικό επιμορφωτικό υλικό και σεμινάρια για τα στελέχη μας.
Προσφέρουμε επενδυτικά προϊόντα με περιβαλλοντικό και κοινωνικό αντίκτυπο
Το 2021 παρουσιάσαμε για 1η φορά την έννοια του impact investing. Από τότε προσφέρουμε επενδυτικά προϊόντα με κοινωνικό αντίκτυπο στους πελάτες του Private Banking.
Δημιουργήσαμε ένα σύστημα περιβαλλοντικού bonus που συνδέεται με δομημένα ομόλογα και συμβάλλει στην αποκατάσταση των δασών σε όλη την Ελλάδα. Για κάθε 1.000€ ονομαστικής αξίας συμμετοχής σε βιώσιμα επενδυτικά προϊόντα της Alpha Bank, η περιβαλλοντική εταιρεία Reforest’Action και το Ινστιτούτο Δασικών Ερευνών Θεσσαλονίκης φυτεύουν 1 δέντρο στο δάσος Αρωνά στην Κατερίνη, στα δάση Θεσσαλονίκης και Πιερίων Ορέων, και στον Καστανόλογγο στην Κάρυστο.
Αναμένουμε να εμπλουτίζουμε την προσφορά δομημένων ομολόγων μέσα από την επίδραση των επενδυτικών δράσεων με την εισαγωγή της κατηγορίας του κοινωνικού ομολόγου.
Με αυτόν τον τρόπο ευαισθητοποιούμε περαιτέρω τους πελάτες μας σε περιβαλλοντικά θέματα, μέσα από την άμεση και μετρήσιμη περιβαλλοντική επίπτωση των επενδύσεών τους.
Επιμορφώνουμε και ευαισθητοποιούμε
Παραμένουμε προσηλωμένοι στον στόχο επιμόρφωσης και ευαισθητοποίησης σε θέματα υπεύθυνων επενδύσεων τόσο των εργαζομένων μας όσο και των πελατών μας.
Το 2022 φιλοξενήσαμε την εκδήλωση «Γυναίκες και Επενδύσεις» για 90 πελάτες Private Banking, με στόχο την προώθηση αξιών της φυλετικής ισότητας και συμπερίληψης.
Επίσης, η ομάδα Ανάλυσης Αγορών ενσωμάτωσε περισσότερες αναφορές στις υπεύθυνες επενδύσεις στην 3μηνιαία ενημέρωση Navigator, ενώ η ομάδα Αξιολόγησης Επενδυτικών Προϊόντων αύξησε σημαντικά τα ποσοστά προϊόντων που πληρούν κριτήρια υπεύθυνων επενδύσεων στις αξιολογημένες λίστες της συμβουλευτικής υπηρεσίας Private Banking.
Το 2023 οι εκπρόσωποι της Alpha Bank παρακολούθησαν επενδυτικά συνέδρια και παρουσιάσεις σχετικά με τις βιώσιμες επενδύσεις. Καθώς μεγαλώνει ο αριθμός των κανονισμών, δράσεων και δεσμεύσεων αφιερωμένων σε βιώσιμες επενδύσεις, είναι πολύ σημαντικό να παρέχουμε κατάλληλη εκπαίδευση και να συμμετέχουμε σε συνέδρια που είναι αφιερωμένα ή αφορούν τομείς βιώσιμων επενδύσεων.
Το ίδιο έτος πετύχαμε τη δεσμευσή μας να αυξήσουμε τον αριθμό των διαθέσιμων αμοιβαίων κεφαλαίων που πληρούν κριτήρια βιωσιμότητας κατά 20%.
Ενσωματώνουμε το ESG στη διαχείριση αμοιβαίων κεφαλαίων
H Alpha Asset Management ΑΕΔΑΚ υλοποιεί στην πράξη τη δέσμευσή της να ενσωματώνει παραμέτρους ESG στην ανάλυση επενδύσεων, τις διαδικασίες λήψης αποφάσεων και τις πρακτικές ενεργού ιδιοκτησίας. Στο πλαίσιο αυτό:
- Συμμορφώνεται με τον κανονισμό SFDR.
- Έχει συνυπογράψει την πρωτοβουλία του ΟΗΕ για τις Αρχές Υπεύθυνων Επενδύσεων (Principles for Responsible Investment – PRI) από το 2018. Τον Ιούλιο του 2024, η εταιρεία υπέβαλε την ετήσια έκθεση αξιολόγησης, η οποία αποτύπωσε τις δραστηριότητές της στον τομέα των υπεύθυνων επενδύσεων και ανέδειξε σημαντική πρόοδο στην πλειονότητα των αξιολογούμενων κατηγοριών.
- Έχει καταρτίσει Πολιτική Περιβάλλοντος, Κοινωνικής Ευθύνης και Διακυβέρνησης (ESG).
- Προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια με στοχευμένη επενδυτική στρατηγική ESG που προάγουν τη βιωσιμότητα.
Η υιοθέτηση και η αξιοποίηση των κριτηρίων ESG ως καταλύτη για τη δημιουργία αξίας συνεχίζει να αποτελεί προτεραιότητα για την Alpha Asset Management Α.Ε.Δ.Α.Κ. Το ενεργητικό των Alpha Αμοιβαίων Κεφαλαίων που προωθούν ESG χαρακτηριστικά διαμορφώθηκε στα τέλη του 2024 σε 313 εκατ. ευρώ. Η εταιρεία βρίσκεται πλέον στην πρώτη θέση της ελληνικής αγοράς σε ό,τι αφορά τα υπό διαχείριση κεφάλαια της συγκεκριμένης κατηγορίας.
Μάθετε περισσότερα για την υπεύθυνη προσέγγιση της Alpha Asset Management για το ESG.
