Σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία έχει καθιερωθεί ειδικό ρυθμιστικό πλαίσιο που επιδιώκει:
- τη διασφάλιση της ακεραιότητας του τραπεζικού συστήματος, καθώς και
- την προστασία των έννομων συμφερόντων κάθε συναλλασσομένου και τη διασφάλιση των οικονομικών συναλλαγών του.
Βάσει αυτού, οι τράπεζες είναι υποχρεωμένες να μην πραγματοποιούν καμία συναλλαγή, εάν δεν έχουν προηγουμένως πιστοποιήσει και επαληθεύσει την ταυτότητα του συναλλασσομένου. Έχουν, επίσης, την υποχρέωση να ζητούν από τους Πελάτες τους στοιχεία όπως νομιμοποιητικά έγγραφα, έγγραφα πιστοποιήσεως της ταυτότητας του πελάτη, εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος ή/και δήλωση φορολογίας εισοδήματος, δικαιολογητικά συναλλαγών, κ.λπ. και να τηρούν τα στοιχεία αυτά σε αρχεία.
Για τον λόγο αυτό, όταν η Τράπεζα ζητά τα στοιχεία σας για μια συναλλαγή ή για την έναρξη ή τη συνέχιση της τραπεζικής σας σχέσεως, εφαρμόζει τις επιταγές της ισχύουσας νομοθεσίας και δεν μπορεί να πράξει διαφορετικά. Μάθετε περισσότερα για τη διαδικασία πιστοποιήσεως στο σχετικό ενημερωτικό έντυπο.